В Калмыкии выявлена финансовая пирамида «Финико».

Для привлечения клиентов она предлагает различные проекты: «cashback-сервис», «покупка машины за треть стоимости», «закрой задолженность за 35% от суммы», но в основном компания позиционирует себя как «инвестиционная и полностью автоматическая для пользователя система генерации прибыли». Клиентам предлагается приобрести биткоины и перевести их на криптокошельки «FINIKO», а в информационной системе инвестируемые средства учитываются в виде «внутренней валюты» - CFR. Компания «предлагает» два варианта получения дохода – пассивный и активный, а также использует реферальную систему «приведи друга».

В то же время «Финико» даже не зарегистрирована в качестве юридического лица, ее клиенты перечисляют деньги физическому лицу. Обычно потом эти средства списываются на счета третьих лиц, обналичиваются через банкоматы и оседают в карманах создателей пирамиды.

Банк России усматривает в деятельности «Финико» «классические» признаки финансовой пирамиды. «В 2020 году Банк России передал информацию о признаках пирамиды в деятельности «Финико» в правоохранительные органы, - комментирует исполняющий обязанности управляющего Отделением – Национальным банком по Республике Калмыкия южного ГУ Банка России Александр Алексеев. - В конце прошлого года было возбуждено уголовное дело. Некоторые люди все еще верят, что успеют заработать, связавшись с пирамидой. Но финал у таких «компаний» всегда один – это крах и потеря средств «вкладчиков». Мы призываем граждан не доверять мошенникам.

 С июня 2021 года на сайте Банка России публикуется список организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Прежде чем доверяться той или иной компании, обязательно проверьте, не значится ли она в этом реестре».

Подготовил Алдар БАТАЕВ